央行持续加大证券行业反洗钱监管力度，近期平安证券、国元证券先后因反洗钱相关违规问题收到监管处罚通知书。
10 月 15 日，中国人民银行深圳市分行对外公示行政处罚信息，平安证券股份有限公司受到警告处分，同时被处以 249.7 万元罚款。违规事实主要有两项：一是没有按要求落实客户尽职调查工作；二是未依法制定并持续完善可疑交易监测标准。
就在不久前的 10 月 10 日，国元证券同样踩线反洗钱监管要求，存在客户尽职调查不到位、可疑交易未按规定上报等问题，中国人民银行安徽省分行对其处以 58.8 万元罚款。
新版《反洗钱法》已于 2025 年 1 月 1 日正式实施，法规多项条款明确要求金融机构做好客户尽职调查工作，包括建立对应的管理制度、常态化开展客户尽调、持续跟踪评估客户情况与交易行为，精准识别客户洗钱风险。
根据公开处罚信息整理统计，2026 年以来，人民银行及其各地分支机构已经对 13 家证券公司开出反洗钱类行政处罚。券商违规问题集中体现在客户尽职调查落实不到位、可疑交易报送不合规、反洗钱内部管控体系存在缺陷等方面。
在所有罚单当中，上海证券的处罚金额最高。该机构存在未依据风险等级搭建洗钱风险管理制度、客户尽职调查缺失、可疑交易未按规定上报等多项违规行为，被罚 265.06 万元，也是本年度券商反洗钱领域单笔最高罚款。
除上海证券与平安证券之外，江海证券、金融街证券、首创证券罚款金额均超过百万元。详情如下：江海证券因为客户尽调、可疑交易上报违规，罚款 145.32 万元；金融街证券反洗钱内控机制不完善，客户尽职调查和可疑交易报告多项不合规，被罚 141.2 万元；首创证券在客户尽调、资料留存、可疑交易报送环节存在问题，处以 106 万元罚款。
其余被罚券商还有国投证券、东吴证券、东方财富证券、万联证券、西部证券、华安证券、大同证券，罚款金额依次为 81.8 万元、74.3 万元、74 万元、61 万元、46 万元、44.1 万元以及 21.6 万元。
对比 2025 年数据可以看出，今年券商反洗钱处罚案例数量明显增多，监管执法力度持续加码。不完全统计显示，2025 全年仅有两家券商遭到央行反洗钱处罚，分别是财通证券罚款 195 万元、申万宏源西部证券罚款 64 万元。
